Um die Sicherheit und die Einhaltung der Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) und anderer Finanzregulierungen zu gewährleisten, müssen alle Toco-Nutzer eine Identitätsverifizierung durchführen – auch bekannt als KYC (Know Your Customer).

Warum ist die Verifizierung erforderlich?

Die Konto-Verifizierung hilft uns dabei:

• Ihr Konto vor unbefugtem Zugriff zu schützen
• Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung einzuhalten
• Die Sicherheit des Toco-Ökosystems zu gewährleisten
• Den vollständigen Funktionsumfang der Plattform inkl. Belohnungen freizuschalten

Was Sie benötigen

Bereiten Sie folgende Dokumente vor, bevor Sie mit der Verifizierung beginnen:

Gültiger amtlicher Ausweis (eines der folgenden Dokumente):

• Reisepass
• Führerschein
• Personalausweis

Nachweis des Wohnsitzes (ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate):

• Strom-, Wasser- oder Gasrechnung
• Kontoauszug
• Schriftverkehr einer Behörde

Verifizierungsprozess

1. Zugriff auf Verifizierung: Öffnen Sie die App und gehen Sie zu „Einstellungen > Konto-Verifizierung“
2. Zustimmung zur Speicherung Ihrer persönlichen und biometrischen Daten für Verifizierungszwecke
3. Bestätigung, dass Sie über 18 Jahre alt sind
4. Ausstellungsland wählen: Das Land, das Ihren Ausweis, Pass oder Wohnsitznachweis ausgestellt hat
5. Dokumenttyp wählen: Wählen Sie den gewünschten Ausweistyp
6. Fotos aufnehmen:

• • Gut lesbares Foto der Vorderseite des Ausweises
  • Gut lesbares Foto der Rückseite (falls zutreffend)
  • Video-Selfie (ohne Brille, Kopfbedeckung oder Schmuck)

7. Adressnachweis hochladen
8. Einreichen: Überprüfen Sie Ihre Angaben und reichen Sie die Dokumente ein
9. Letzte Überprüfung: Kontrollieren Sie die automatisch erkannten Daten und korrigieren Sie sie bei Bedarf

Erklärung zum wirtschaftlich Berechtigten

Mit dieser Erklärung bestätigen Sie, dass Sie der Eigentümer der Gelder sind, die in Ihrer Toco-Wallet verwendet werden.

• Bestätigen und unterschreiben Sie die Erklärung zum wirtschaftlich Berechtigten
• Geben Sie den Einmalcode (OTP) ein, der an Ihre E-Mail-Adresse gesendet wurde, um den Prozess abzuschließen

Dauer der Verifizierung

• Automatische Genehmigung: Die meisten Verifizierungen erfolgen sofort
• Manuelle Prüfung: Einige Fälle können 1–3 Werktage dauern
• Zusätzliche Informationen: In manchen Fällen bitten wir um weitere Unterlagen oder Klärungen

Verifizierungsstatus

Überprüfen Sie Ihren Status in der App:

• Ausstehend: Ihre Dokumente werden überprüft
• Genehmigt: Verifizierung abgeschlossen – voller Zugang aktiviert
• Erneut versuchen: Es gab ein Problem mit einem Dokument – bitte erneut hochladen

Wichtige Tipps

• Achten Sie auf klare, gut beleuchtete Fotos
• Stellen Sie sicher, dass alle Texte gut lesbar sind
• Verwenden Sie nur Originaldokumente (keine Kopien)
• Ihr Selfie muss Ihr Gesicht deutlich zeigen

Was tun bei fehlgeschlagener Verifizierung?

Wenn Ihre Verifizierung abgelehnt wurde:

1. Prüfen Sie den angegebenen Grund in der App
2. Reichen Sie korrigierte Dokumente erneut ein
3. Kontaktieren Sie unseren Support, falls Sie Hilfe benötigen

Datenschutz und Sicherheit

Ihre persönlichen Daten werden:

• Verschlüsselt und sicher gespeichert
• Ausschließlich für Verifizierungs- und Compliance-Zwecke verwendet
• Ohne Ihre Zustimmung niemals an Dritte weitergegeben
• Gemäß unserer Datenschutzrichtlinie geschützt

Hinweis: Die Anforderungen für die Verifizierung können sich aufgrund gesetzlicher Änderungen ändern. Bitte orientieren Sie sich stets an den aktuellen Vorgaben in der App.

Aktualisiert am: 05/06/2025